目前理财资金的使用情况来看，储蓄、保险、股票、债券、信托等金融服务理财项目居多，柳罗伟作为忻州忻最佳顾问，必须要为客户寻找最适合的理财组合方式，来确保资产的保值以及增值！

　　“ 理财要对自己个人财产状况有详细的了解”。柳罗伟认为理财需要几个步骤：

　　第一， 盘点个人资产，包括未来收入，知道有多少财产需要理。

　　第二， 对理财设定理想的目标，什么时间需要多少资金做什么事都要了然于胸。柳罗伟说：“比如，买车、买房、教育、养老等。”如何最佳匹配现有资产达到最佳收益。

　　第三，建立防止理财风险。不要有超过偿还能力的消费，预留一部分家庭应急资金。可以后买家庭财产保险，柳罗伟说：“这就像开长途车，安全是最近本因素，其次才要考虑什么时间能到目的地”

　　第四：多种资产配置，将风险降到最低

　　第五：随时跟踪理财方案，及时调整方案，，柳罗伟说，“任何理财方案都不可能一劳永逸，在遇到重大变更的事项的时候要及时调整方案。